Банки Андорры характеризуются надежностью и ликвидностью

Открытие счёта

Регулятором банковского сектора в Андорре выступает AFA. Банки Андорры характеризуются надежностью, ликвидностью, что подтверждается достаточно высокими рейтингами, консервативной политикой. Сектор является одним из ключевых в экономике Андорры и всецело пользуется правительственной поддержкой, которое понимает его важность для имиджа государства на международной арене.

Открытие счета в банке Андорры является обязательным для желающих получить вид на жительство Андорре или открыть компанию в Андорре. С этого, собственно, и следует начинать. Процесс открытия счета займет около месяца, вне зависимости от того, в какой банк Андорры вы обратились.

В некоторые банки документы можно предоставлять без перевода, на русском или украинском языке. Личная встреча с представителем банка обязательна, но, при необходимости, есть возможность провести такую встречу в Москве, Киеве или Санкт-Петербурге.

Тесно сотрудничая с большинством банков Андорры и понимая потребности наших клиентов, мы поможем вам открыть счет в одном из банков Андорры, с учетом ваших пожеланий касательно получаемого пакета услуг и преследуемых вами целей, поможем понять специфику работы местных банков и постараемся, чтобы ваше сотрудничество с банком было максимально эффективным.

Выбор банка

На сегодняшний день в Андорре работают 5 банков:

AndBanc – образован в 2011 году путем слияния двух банков Andorra Banc Agricole Reig, SA и Banca Reig, SA. Ориентирован в основном на работу с клиентами из Западной Европы.

Crèdit Andorrà – крупнейший банк Андорры с отличными показателями и мощным департаментом в секторе «Private banking», в частности, по работе с Восточной Европой. Помимо этого, является владельцем сети компаний по всему миру, занимающихся частным инвестиционным менеджментом с гибким подходом к потребностям клиентов.

Mora Banc – один из старейших банков Андорры, проводящий консервативную политику и активно участвующий в социальной жизни княжества, выступая спонсором множества мероприятий.

Sabadell – самый маленький банк в Андорре. Ориентирован в основном на обслуживание клиентов внутри страны

Vall Banc – возник недавно после реструктуризации Banca Privada D’Andorra.

Пакет документов

Физическое лицо:

Идентификация клиента и бенефициара счета*:

1. Копия паспорта /ID

— основной разворот паспорта РФ + разворот с пропиской

— копия первой страницы заграничного паспорта

2. Подтверждение фактического места жительства (копия квитанции за коммунальные услуги)

3. Рекомендательное письмо от банка

4. Документальное подтверждение профессиональной деятельности и происхождения капитала:

В зависимости от рода деятельности это могут быть следующие документы:

  1. Для акционеров или владельцев компаний: устав компании, выписка из единого государственного реестра юр. лица, свидетельство о гос. регистрации юр. лица; свидетельство о постановке на учет в налоговом органе; налоговая декларация; контракт на услуги, предоставляемые данной компанией; аудированная финансовая отчетность/годовой отчет;
  2. Для наемных работников: справка НДФЛ-2/справка с работы, подтверждающая должность и оклад;
  3. В случае отсутствия профессиональной активности: соответствующее письменное заявление, сделанное в присутствии нотариуса;
  4. В случае, если денежные средства получены в результате продажи собственности: контракт о продаже или другие документы, подтверждающие источник денежных средств.

Юридическое лицо

Идентификация юр. лица:

  1. Учредительные документы (устав, договор или иной документ, предусмотренный законодательством страны);
  2. Сертификат о регистрации;
  3. Свидетельство, подтверждающее существование юридического лица и его правовой статус (выписка из ЕГРЮЛ, свидетельство о постановке на учет в налоговом органе, и т.д.);
  4. Идентификация конечного бенефициара*:
  5. Документ, подтверждающий действующее распределение должностей в компании;
  6. Список акционеров (выписка из ЕГРЮЛ или иное); в случае акций на предъявителя – подтверждение владения акций;
  7. Подтверждение деятельности компании и происхождение средств

Требуется документальное подтверждение деятельности компании (в случае SPV, документы предоставляются на реально действующую компанию) и происхождения средств, которые поступят на счет:

  •  Регистрация деятельности в соответствующем коммерческом или промышленном реестре;
  •  Налоговая декларация за последний отчетный период;
  • Банковская документация, подтверждающая профессиональную деятельность;
  • Финансовая и бухгалтерская отчетность (результаты аудиторской проверки, если таковая обязательна по закону для данной организации);
  • Выпущенные или заверенные третьими лицами документы, подтверждающие проведение коммерческих операций (таможенные декларации, решения об участии в тендерах, контракты за подписью двух сторон и т.д.).

При открытии счета на SPV необходимо предоставить документы, подтверждающие связь SPV с компанией, ведущей реальную деятельность. Необходима идентификация всех бенефициаров компании – физических лиц. На каждого бенефициара необходимо предоставить идентифицирующие документы (см. список для физ. лиц).

Все документы должны быть оригиналами или нотариально заверенными копиями; обязательно наличие апостиля.

Андорра вызывает интерес в первую очередь своими низкими налогами

Налоговая оптимизация

Наша компания поможет вам пройти все необходимые формальности по регистрации в налоговой, получению льготного налогового статуса, подобрать квалифицированную обслуживающую бухгалтерскую компанию.

biznes_v_andorre

Бизнес в Андорре

Андорра представляет интерес в качестве юрисдикции с по-настоящему привлекательной системой налогообложения, давая тем самым возможность оптимизировать свою бизнес-структуру.

Вид на жительство

Если вы планируете эмигрировать из своей страны и подыскиваете достойные варианты, Андорра вполне может претендовать на №1 в вашем списке по множеству причин.